איך נראה יום בחיי יועץ השקעות ומנהל תיקים?
יועץ השקעות עובד בבנק, בחברת השקעות או באופן פרטי, והתפקיד שלו הוא לייעץ ללקוחות על מבנה התיק.
בסיס העבודה הוא ניהול שיחות עומק עם הלקוחות,
והבנת הצרכים שלהם כדי לספק המלצות השקעה רלוונטיות.
מנהל תיקים עובד בחברות הפיננסיות הגדולות ויכול לבצע פעולות הלכה למעשה למען לקוחותיו.
חשוב לדעת:
מנהל תיקים יכול לבצע את הפעולות
בעצמו בשביל הלקוחות.
יועץ השקעות מעניק ללקוחות רק ייעוץ,
ואין לו אפשרות לבצע בכלל פעולות או לקבל החלטות או ללא אישור הלקוח.
יחד עם זאת, אין להסיק מכך שתפקידו של יועץ השקעות מצריך פחות ידע והבנה -
עליו להבין באופן עמוק את השוק ואת המערכת הפיננסית.
מה כולל תהליך ההכשרה של יועץ השקעות?
ההכשרה של יועץ ההשקעות כוללת מספר מבחנים:
- מבחני יסוד (כלכלה, חשבונות, אתיקה ודיני ניירות ערך וסטטיסטיקה ומימון)
- מבחן גמר (מבחן במקצועית א', העוסק בצורה מעמיקה בניירות ערך)
ותקופת התמחות האורכת 6 חודשים, ובסופה ניתן לעבוד כיועץ השקעות במוסד פיננסי כמו בנק או חברת השקעות.
מה כולל תהליך ההכשרה של מנהל תיקים?
ההכשרה של יועץ ההשקעות כוללת מספר מבחנים:
- מבחני יסוד (כלכלה, חשבונות, אתיקה ודיני ניירות ערך וסטטיסטיקה ומימון)
- מבחן גמר (מבחן במקצועית א', העוסק בצורה מעמיקה בניירות ערך)
- מבחן גמר (מבחן במקצועית ב' - ניהול תיקים)
ותקופת התמחות האורכת 9 חודשים, ובסופה ניתן לעבוד כמנהל תיקי השקעות במוסד פיננסי כמו בנק או חברת השקעות.
שנם מוסדות שונים המציעים קורסי הכנה למבחני הרשות של ניירות ערך.
מכיוון שמסלול הלימוד הוא הבסיס להצלחה בבחינה,
חשוב לבחור במוסד המשקיע את מירב המשאבים ברווחתם והצלחתם של תלמידיו.
באקדמיה לפיננסים BDO ניתן למצוא קורס מקיף ויעיל להכנה למבחני הרשות של ניירות ערך.
במהלך הקורסים מקבלים התלמידים כלים למעבר הבחינה, אך מעבר לזה
האקדמיה מנחילה לתלמידיה את ההבנה המקיפה והמקצועית בשוק ההון ובתהליכים
המתרחשים בו.
הירידה המושקעת לפרטים היא זו שמבדילה את האקדמיה מכל מוסד אחר.
מעבר לכך שהיא מבטיחה שאם תלמידיה ישתמשו בכלים שקיבלו -
הם יעברו את המבחן בהצלחה,
היא מבטיחה להם השתלבות מוצלחת בעולם הפיננסי באופן אישי.
האקדמיה לפיננסים מבית BDO, הינה הגוף המוביל בישראל בלימודי פיננסים.
באקדמיה לפיננסים לומדים מדי שנה למעלה מ-7,000 סטודנטים, ויש לה מעל 40,000 בוגרים.
האקדמיה לפיננסים שמה לעצמה למטרה ,
להעניק ידע פיננסי איכותי תוך הקפדה על יחס אישי ורמת שירות מקצועית בלתי מתפשרת.
להגשת מועמדות למסלול ההכשרה ולרכישת מקצוע רווחי ומבוקש
מלאו את הפרטים ונציג מטעמנו יחזור אליכם בהקדם
דף זה נבנה (עם הרבה מחשבה) ע"י המלין מדיה
קצת על -
עם למעלה מ-40,000 בוגרים במקצועות הפיננסים ומעל 7,000 סטודנטים מדי שנה
האקדמיה לפיננסים BDO מציגה:
שנת 2020 הוכיחה שגם בזמן משבר,
או יותר נכון במיוחד בזמן משבר ישנן לא מעט הזדמנויות.
מצד אחד, ההזדמנויות נובעות מירידות שונות בבורסה,
ירידה הגורמת לאנשים לרכוש מניות דווקא עכשיו.
מצד שני, היא חיזקה את עצם העובדה שעולם ההשקעות
בועט ורלוונטי מתמיד.
יצא לנו לראות שגם אם דברים משתבשים בזמן משבר,
בסופו של דבר, לטווח הארוך שוק ההון מתאזן וגם
עוזר לנו להרוויח.
שנת 2020 שינתה את ההשקפה של אנשים
על עולם ההשקעות, ופתחה בפני לא מעט,
הזדמנויות השקעה ותעסוקה לאלה שמרגישים
שזה הזמן להשתלב.
התחום הפיננסי תופס נתח גדול בחיי היום יום שלנו, ובעולם בכלל.
הוא מהווה את הבסיס הכלכלי של כל אחד מאיתנו לאורך חיינו,
ובצורה זו אם בוחרים בעבודה בתחום אפשר להבטיח פרנסה
מכניסה ומכובדת שיכולה להתאים לכל שלב בחיים, ולאורך זמן.
תהליך ההכשרה של שני התפקידים כולל כמה קורסים חופפים -
מבחני יסוד, מבחן מקצועית א' וכד', כמו גם עיסוק באפיקי השקעה שונים ובמצב השוק בכל רגע נתון.
לקבלת רישיון יועץ השקעות מטעם הרשות לניירות ערך יש צורך ב – 5 הבחינות הבאות של הרשות לניירות ערך + התמחות בת 6 חודשים ליועץ השקעות, ו-9 חודשים למנהל תיקים.
קורסי הכנה למבחני יסוד:
*אנשים המחזיקים בתארים בכלכלה, מנע"ס, בנקאות, חשבונאות – פטורים מהבחינות ב: כלכלה, מימון וסטטיסטיקה וחשבונאות. רשות ניירות ערך מקיימת בחינות במקצועות השונים בתל אביב פעמיים בשנה.
הלימודים הינם לימודים מקיפים ומקצועיים שדורשים והרבה שעות תרגול עצמי.
בגלל שקריירה בשוק ההון הפכה למבוקשת בשנים האחרונות, התחרות מורגשת הרבה יותר,
ומהסיבה הזו, כדי למצוא עבודה בתחום כדאי לקחת את לימודי ההכשרה בשתי ידיים ולהשקיע את הזמן הנדרש.
מכיוון שהכשרת יועצי השקעות היא יסודית ומקיפה, ישנים דברים חשובים שצריך להיות בכל יועץ השקעות ומנהל תיקים
חריצות בלתי מתפשרת
אנשים המוכנים להשקיע את מיטב זמנם בהכשרה על להשיג מקצוע מבוקש בעל רלוונטיות תמידית.
רצון לעזור ללא אינטרסים
אנשים שמעוניינים לעזור לציבור האנשים לבצע החלטות כלכליות נכונות ללא אינטרסים אישיים.
רצון להיכנס לתחום רווחי
לאנשים המעוניינים להיכנס לתחום רווחי עם פוטנציאל רווח גדול.
רצון ביציבות וביטחון
אנשים המחפשים קריירה בתחום שישאר רלוונטי בכל עת.
מתאים גם לבעלי תואר בכלכלה, מנע"ס, בנקאות, חשבונאות או אדם בלי תואר המתחבר לעולם הפיננסים ויש בנכונותו לעבור הכשרה.
עניין בתחום הפיננסים
אנשים מתחום הפיננסים, או עם עניין בתחום, המעוניינים למנף את הקריירה ולהתפתח אישית ומקצועית.
לאנשים שלא מוכנים להשקיע זמן ומאמץ בלימודי הכשרה מעמיקים.
לאנשים שלא מתחברים לתחום הריאלי.
לאנשים שמחפשים עבודה מונוטונית ללא בלת"מים.
לאנשים שלא מוכנים לרדת לפרטים הקטנים, ללב המערכת.
לאנשים שלא מעוניינים לעבוד למען ויחד עתידם הכלכלי של אחרים.
לאנשים אשר אין בהם את היכולות לשמור על ניטרליות.
לימודי ההכשרה לרשיון מטעם הרשות לניירות ערך מהווים קרש קפיצה משמעותי בעולם הפיננסי.
אלה שאינם יכולים להשקיע את זמנם בהכשרה- אינם מתאימים למסלול.
כנראה שהגיע הזמן שלך לבנות קריירה בתחום רווחי, מבוקש ויציב.
להנות מאפשרויות קידום וביטחון כלכלי לצד סיוע קהל רחב של אנשים בתחום מהותי בחייהם.
יש בפניך את האפשרות לעבוד כעצמאי או שכיר ולייצר לעצמך הכנסה משמעותית לאורך זמן.
אם הגעת עד כאן אז כנראה שיש בך רצון אמיתי להתפתחות מקצועית ואישית,
רצון אמיתי להביא את היכולות האישיות שלך לידי ביטוי
ולזכות בהערכה, שכר גבוה, תנאים מעולים, מינוף קריירה והגשמה מקצועית.
לימודי הכניסה לבחינות רשות ניירות ערך
לייעוץ השקעות וניהול תיקי השקעות
בחינת הרשות לניירות ערך קיבלה מוניטין מעט מאיים של בחינה מעט מאתגרת.
אך בדיוק מהסיבה הזו הקורסים הינם מקיפים -
במטרה לכסות את כלל הנושאים ולהגיש את התלמידים על הצד הטוב ביותר.
הבחינה מכילה חומר רב ושאלות מעמיקות,
הבודקות את בקיאות הנבחנים בחומר אשר התבקשו ללמוד.
מדובר בבחינה המכילה כמות גדולה של חומר,
שאינה מצטיירת ככזאת שבאה לקראת הנבחנים.
בגלל זה, כדאי להתכונן לבחינה באמצעות קורס הכנה ייעודי,
למעבר הבחינות הספציפיות של הרשות לניירות ערך.
מומלץ לבחור בקורס אשר נבנה ומועבר כולו מתוך הכרות קורבה
ורבת שנים עם בחינה זו,
עם סוג השאלות בה ועל הדרכים האפקטיביות ביותר
להכין תלמידים לבחינה ייעודית זו.
האפשרויות להשתלבות תעסוקתית כיועץ או מנהל השקעות
01
אנשי מקצוע
אנשי ההשקעות מתחשבים בכלל הפרמטרים - גיל, מצב כלכלי וכמובן רצון הלקוח, על מנת להניב את הרווח הגדול ביותר עבור הלקוח מבלי להסתכן יותר ממה שצריך.
לדוגמה, לאדם בגיל פרישה לא ימליצו על מסלול מנייתי ברמת סיכון גבוהה,בגלל גילו. לעומתו, לאדם בשנות ה-20 ככל הנראה ימליצו לפנות לכיוון המנייתי, על פני כיוון אגרות החוב, בו הסיכון יחסית נמוך - כי הוא עוד יכול להרשות לעצמו לקחת סיכונים. בצורה הזו נבחר עבור הלקוחות המסלול הטוב ביותר עבורם, כאשר לוקחים את כל
הגורמים בחשבון.
02
פרטי = אובייקטיבי
במידה ובוחרים ביועץ השקעות שעובד כעצמאי אפשר לקבל חוות דעת שמתאימה בדיוק לכם ללא כל קשר לרווח המוסד שבו הכסף יושב.
בנוסף, יועץ השקעות פרטי יכול להיות גמיש בשעות העבודה שלו ולהיות זמין בשעות שנוחות ללקוחות שצריכים אותו, גם מעבר לשעות העבודה הרגילות.
הכוונה, יועץ שאינו עובד בחברת השקעות גדולה או בבנק נחשב "סוכן חופשי" והוא לא מוטה לרצונות אף מוסד.
חשיבותו של התחום הפיננסי בעולם פעיל
שלא מפסיק להשתנות
ההבדל בין יועץ השקעות למנהל תיקי השקעות
יועץ השקעות יכול לתת את המלצתו לגבי הפעולות שצריך לבצע לפי שיקול דעתו בצורה חוקית.
אדם מן השורה לא יכול (על פי חוק) לייעץ בנושא השקעות.
יועצי ההשקעות הם בדרך כלל אנשים שמעדיפים את הגישה האישית של אחד על אחד, ורוצים לתת עצות, ואולי אפילו ללמד בתחום.
עצה אחת של יועץ השקעות יכולה לשנות את חייהם הכלכליים של לקוחותיו.
*ליועץ השקעות אין את הסמכות לבצע פעולות בעצמו בתיקי ניירות הערך של לקוחותיו.
יועץ השקעות
1.קורס כלכלה
על קצה המזלג - מה לומדים:
כיצד פועלים השווקים למוצרים השונים,
הן בתנאי תחרות ללא התערבות ממשלתית,
תחת התערבות ממשלתית ובתנאי תחרות בלתי משוכללת.
הלימודים של יועץ השקעות ומנהל תיקי השקעות
2.קורס סטטיסטיקה ומימון
על קצה המזלג - מה לומדים?
חישובי מימון בסיסיים הקשורים לחישוב ריביות, ערך נוכחי ועתידי ותשואות.
3.קורס חשבונאות
על קצה המזלג - מה לומדים?
קריאת מאזן דוח רווח והפסד,
דוח על השינויים בהון העצמי לצד דוח על תזרימי המזומנים,
ותקנות ניירות ערך הנוגעות לעריכתם של דוחות כספיים.
4.קורס אתיקה ודיני ני"ע
על קצה המזלג - מה לומדים?
דיני חברות, דיני ניירות ערך, אתיקה מקצועית, עבירות ניירות ערך,
חוק איסור הלבנת הון, מבנה וסמכויות, חובת תשקיף ופטורים.
הוראת ניהול בנקאי תקין 411 ,
צו איסור הלבנת הון לתאגידים בנקאיים, צו איסור הלבנת הון
לנותני שירות עסקי:
◂מתן כלים לבניית שאלון "הכר את הלקוח (KYC)" בהתאמה לסוג התאגיד הרלוונטי אליהם. כולל התייחסות לנושאים כמו PEP הצהרת נהנים – כיצד מזהים מיהו הנהנה בפעולה.
◂הצהרת בעלי שליטה – מיהו "בעל השליטה" בלקוח, מהי סריקה מול רשימות (טרור וסנקציות) ובסופו של דבר כללים לסיווג וקביעת ציון סיכון רלוונטי ללקוח.
◂תוכנית בקרה מבוססת סיכון – הכשרה ליצירת סקר ציות הרלוונטי לתאגיד + הערכת והפחתת סיכונים.
לאחר מכן ניגשים לקורסי הכנה למבחני גמר -
יועצי השקעות - קורס מקצועית א'.
מנהלי תיקים - קורס מקצועית א' + מקצועית ב'.
למי מתאים להיות יועץ השקעות או מנהל תיקים?
למי לא מתאים להיות יועץ השקעות או מנהל תיקים?
אם הגעת עד לכאן
מסלול ההכשרה
לימודי ייעוץ השקעות וניהול תיקים
יצירת קריירה עם פוטנציאל הכנסה של 12,000- 40,000 שקלים בחודש (שכיר או עצמאי)
בתחום יציב, חיוני, עם ביטחון תעסוקתי שהביקוש אליו רק גדל משנה לשנה
(גם אם העבודה הנוכחית שלך אינה קשורה לתחום הפיננסי, וגם אם אין לך תואר ראשון)
*הכנה מקיפה למבחני הרשות לניירות ערך
לימודי ייעוץ השקעות וניהול תיקים
מסלול ההכשרה
(גם אם העבודה הנוכחית שלך אינה קשורה לתחום הפיננסי, וגם אם אין לך תואר ראשון)
*הכנה מקיפה למבחני הרשות לניירות ערך
הכנסה של 12,000- 40,000 שקלים בכל חודש
לעבוד כשכיר או עצמאי - המסלול שנוח לך
להיות חלק ממסלול הכשרה המכיל את אנשי המקצוע הטובים בתחום
לקבל את הכלים הנחוצים למעבר מבחני הרשות לניירות ערך
ללא צורך בתואר אקדמי - על סמך הצלחה בבחינות
לרכוש ידע מעמיק ובקיאות בעולם ניירות הערך
בין אם אנחנו משקיעים באופן אקטיבי
או נעזרים באנשי מקצוע על מנת לבצע השקעה,
ובין אם אנחנו לא משקיעים כלל-
אנחנו חשופים מאוד לעולם ההשקעות:
בין אם זה דרך קרנות השתלמות שפתחו לנו במקום העבודה,
קופות גמל שההורים פתחו, או שפתחנו לעצמנו,
גם הן מושקעות דרך מנהלי תיקים בכל מיני מניות, וחברות כאלה ואחרות.
מדובר בעולם שכל אחד מאיתנו לוקח בו חלק בצורה כזו או אחרת,
אם כעובד בתחום או כלקוח המשתמש בשירותים של אנשי מקצוע
מהתחום הפיננסי בגלל חוסר ידע בנושא, או חיפוש אחרי חוות דעת נוספת.
עולם שוק ההון טומן בחובו מגוון רחב של משרות המאפשרות לוח זמנים גמיש
וחלוקה נוחה בין חיי עבודה ומשפחה.
אנשים רבים מוצאים את עצמם נהנים מהכנסה רווחית וביטחון תעסוקתי,
וחלקם הגדול בוחר במקצועות ייעוץ השקעות וניהול תיקים בדיוק בגלל זה.
02
פרטי = אובייקטיבי
במידה ובוחרים ביועץ השקעות שעובד כעצמאי אפשר לקבל חוות דעת שמתאימה בדיוק לכם ללא כל קשר לרווח המוסד שבו הכסף יושב.
בנוסף, יועץ השקעות פרטי יכול להיות גמיש בשעות העבודה שלו ולהיות זמין בשעות שנוחות ללקוחות שצריכים אותו, גם מעבר לשעות העבודה הרגילות.
הכוונה, יועץ שאינו עובד בחברת השקעות גדולה או בבנק נחשב "סוכן חופשי" והוא לא מוטה לרצונות אף מוסד.
04
רישיון לבצע פעולות ולייעץ
על פי חוק, לאדם פרטי ללא רישיון לעסוק בייעוץ השקעה או ניהול תיקים אסור להמליץ לאדם אחר להשקיע במנייה או מסלול מסויים. במסגרת התפקידים הללו זה מתאפשר- מכיוון שיש רישיון כדי לייעץ בצורה חוקית (המבוססת על ניסיון וידע). אלה הם האנשים היחידים שיכולים לבצע עבור אדם אחר את ההשקעה או לייעץ לגביה. נוסף לזאת, בחברות פיננסיות גדולות ישנו ביקוש גדול למנהלים תיקי השקעות.
04
רישיון לבצע פעולות ולייעץ
על פי חוק, לאדם פרטי ללא רישיון לעסוק בייעוץ השקעה או ניהול תיקים אסור להמליץ לאדם אחר להשקיע במנייה או מסלול מסויים. במסגרת התפקידים הללו זה מתאפשר- מכיוון שיש רישיון כדי לייעץ בצורה חוקית (המבוססת על ניסיון וידע). אלה הם האנשים היחידים שיכולים לבצע עבור אדם אחר את ההשקעה או לייעץ לגביה. נוסף לזאת, בחברות פיננסיות גדולות ישנו ביקוש גדול למנהלים תיקי השקעות.
01
אנשי מקצוע
אנשי ההשקעות מתחשבים בכלל הפרמטרים - גיל, מצב כלכלי וכמובן רצון הלקוח, על מנת להניב את הרווח הגדול ביותר עבור הלקוח מבלי להסתכן יותר ממה שצריך.
לדוגמה, לאדם בגיל פרישה לא ימליצו על מסלול מנייתי ברמת סיכון גבוהה,בגלל גילו. לעומתו, לאדם בשנות ה-20 ככל הנראה ימליצו לפנות לכיוון המנייתי, על פני כיוון אגרות החוב, בו הסיכון יחסית נמוך - כי הוא עוד יכול להרשות לעצמו לקחת סיכונים. בצורה הזו נבחר עבור הלקוחות המסלול הטוב ביותר עבורם, כאשר לוקחים את כל
הגורמים בחשבון.
03
ערים לכל מצב
בזמן משבר, אנשים נמצאים במצב מאוד רגיש.
אם ניקח את שנת 2020 כדוגמה, אנשים רבים הרגישו לחץ והוציאו את הכסף מאפיקי החיסכון - פעולה שגרמה להם להפסיק כסף רב בטווח הרחוק.
יועצי ומנהלי השקעות יכולים להרגיע את הלקוחות לגבי מצב השוק ולתכנן להם מפה פיננסית שתבטיח להם רווח גם בזמן משבר.
תפקידם הוא לראות את התמונה הגדולה,
ולא את peak הפחד הרגעי של הלקוחות, כדי להבטיח להם עתיד כלכלי נוח.
03
ערים לכל מצב
בזמן משבר, אנשים נמצאים במצב מאוד רגיש.
אם ניקח את שנת 2020 כדוגמה, אנשים רבים הרגישו לחץ והוציאו את הכסף מאפיקי החיסכון - פעולה שגרמה להם להפסיק כסף רב בטווח הרחוק.
יועצי ומנהלי השקעות יכולים להרגיע את הלקוחות לגבי מצב השוק ולתכנן להם מפה פיננסית שתבטיח להם רווח גם בזמן משבר.
תפקידם הוא לראות את התמונה הגדולה,
ולא את peak הפחד הרגעי של הלקוחות, כדי להבטיח להם עתיד כלכלי נוח.
בגדול, תפקיד יועץ ההשקעות הוא לסייע לקהל הרחב לקבל את המידע הרלוונטי
לפני השקעת כסף בקרנות שונות ובבנקים.
במידה ואדם מחליט להשקיע ללא ייעוץ התוצאות הכלכליות יכולות להיות קריטיות
ולשים את הכסף שחסך במצב סיכון.
יועץ השקעות אשר מתנהל בדרך ישרה, שדואג ללקוחותיו לרווחים מההשקעות שעזר להם לבצע,
זוכה למעגל לקוחות ותיק שילך איתו במהלך השנים ואף ימליץ עליו כאשר תינתן לו ההזמנות.
למנהל תיקי השקעות מוסמך יש את האפשרות לבצע בעצמו פעולות בתיק ניירות הערך של הלקוח - ומכאן יש עליו אחריות גדולה.
כמובן שכל פעולה נעשית תחת שיקול דעת מאוד מעמיק. במידה והלקוח מעוניין לאשר כל פעולה שנעשית על ידי מנהל התיק, הוא צריך לציין זאת מראש ולחתום על מסמך שוודא ככה יתנהל התהליך.
אנשים הבוחרים במסלול זה ככל הנראה מעוניינים לעבוד בחברות פיננסיות גדולות (אקסלנט, אלטשולר שחם ועוד),
בהן צריך לשתף פעולה עם מחלקת המחקר על מנת לבצע את הפעולות הטובות ביותר עבור הלקוחות.
מנהל תיקי השקעות
מסלול הכשרה בקריירה בייעוץ השקעות ומנהלי תיקים בפיקוח הלשכה לניירות ערך
בונוס ללא עלות
באקדמיה לפיננסים BDO מאמינה במתן ידע פיננסי איכותי תוך הקפדה על יחד אישי ורמת שירות מקצועית גבוהה ביותר.
מהסיבה הזו, כאשר נרשמים למסלול יועץ השקעות או מנהל תיקים המשתתפים זכאים להשתתף בקורס יסודות הביטוח
וקורס אתיקה ללא עלות (חינם).
ההטבה לקורסים כוללת:
השתתפות בקורס מלא פרונטלי , ספרות מקצועית , אתרי תרגול, קורסים מצולמים - כל אלה ללא עלות.
האקדמיה לפיננסים שמה לה למטרה לקדם את תלמידיה אל קדמת השוק הפיננסי מתוך הבנה על הביקוש לאנשי מקצוע בשוק ההון.
מה המשכורת ההתחלתית של יועץ השקעות?
משכורת התחלתית של יועץ השקעות יכולה לנוע בין 8,000 ל-12,00 שקלים בחודש, לא כולל בונוסים ועמלות.
מה המשכורת ההתחלתית של של מנהל תיקי השקעות?
משכורת התחלתית של מנהלי תיקי השקעות היא 10,000 שקלים.השכר יכול להתקדם עד 22,000 ואף 40,000 שקלים למנהל השקעות בדרג בכיר.
שאלות ותשובות
מה משך ההכשרה של יועץ השקעות ומנהל תיקים?
משך ההכשרה של יועץ השקעות אורך כ-שנה וחצי עד שנתיים לערך. תלוי בבחירת התלמיד ובקצב הלימוד של כל אחד ואחד.
לאחר שיועץ ההשקעות עבר את 5 הבחינות של הרשות לניירות ערך מצפה לו התמחות בת 6 חודשים אחריה יחשב יועץ השקעות מן המניין.
אותו הדבר תקף לגבי מנהל תיקים, אך תקופת ההתמחות בתחום אורכת כ-9 חודשים, אחריה יהפוך למנהל תיקים מוסמך.
מה ההבדל בין יועץ השקעות למנהל תיקי השקעות?
ליועץ השקעות ניתנת האפשרות לייעץ בלבד - ללא רשות לבצע פעולות בתיק ההשקעות של לקוחותיו.
בניגוד אליו, למנהל תיקי השקעות יש את הסמכות לבצע כל פעולה בתיקי ההשקעות של לקוחותיו- לאחר שקיבל אישור לכך.
האם צריך תואר על מנת ללמוד?
לא. יש צורך לעבור את מבחני יסוד (כלכלה, חשבונות, אתיקה ודיני ניירות ערך וסטטיסטיקה ומימון) ומבחן גמר (מבחן במקצועית א', העוסק בצורה מעמיקה בניירות ערך).
ניתן להגיע למבחנים ללא כל רקע קודם בתחום הפיננסי- כל הידע נרכש במהלך הקורס על ידי המרצים הטובים ביותר בתחום.
