עם למעלה מ- 40,000 בוגרים במקצועות הפיננסים ומעל 7,000 סטודנטים מידי שנה
האקדמיה לפיננסים BDO מציגים:
התחום הפנסיוני הוא אחד מהתחומים הכלכליים החשובים ביותר בעולמנו.
הוא מהווה את "רשת הביטחון" של כל אחד מאיתנו לאורך חיינו
וכך למעשה, להבטיח לעצמנו המשך פרנסה מכובדת במקרים של פרישה מעבודה,
נכות או זקנה ובמקרה של חו"ח מוות – מאפשר למשפחה ולשארים ביטחון כלכלי.
הביטוח הפנסיוני בא לידי ביטוי בחיסכון בקרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים,
קופות גמל ופנסיות תקציביות.
העולם הפנסיוני הוא עולם שכל אחד מאתנו מהווה חלק ממנו.
מנגנונים פנסיונים מודרניים הם אלה שנותנים לנו את השקט הכלכלי ואת הביטחון
במצבים של פגיעה כזו או אחרת, ונותנים לנו גם לפרוש בכבוד
ולהיות בטוחים שהמשפחה שלנו תקבל מענה בכל סיטואציה.
חשיבותו של הסוכן גדלה עם השנים עקב ריבוי הביטוחים השונים
והאפשרויות הרבות העומדות בפני האוכלוסייה.
מה שגרם להבנה אצל כלל הציבור, כי נדרש איש מקצוע איכותי בעל הכשרה מעמיקה שידאג לעתידם ועתיד ילדיהם -כאן נכנס סוכן הפנסיוני.
תפקידו של סוכן פנסיוני הוא להתאים לכל אחד מאתנו
את מסגרת הביטוח הפנסיוני המתאימה לו,
באמצעות קופות הגמל השונות וביטוחים המתאימים ללקוח כמו:
ביטוחי חיים, בריאות, אובדן כושר עבודה ועוד,
ולמעשה סוכן הביטוח הופך להיות איש המקצוע שתמיד צריכים אותו
ואליו פונים באשר למצבנו הביטוחי המלווה אותנו לאורך כל חיינו.
חשיבותו של התחום הפנסיוני בעולם רווי תהפוכות ושינויים,
יצר ביקוש תמידי שממשיך לעלות עם השנים לסוכנים פנסיונים איכותיים ומקצועיים.
*אנחנו שונאים ספאם ולעולם לא נעביר את הפרטים שלכם לצד ג'
להגשת מועמדות למסלול ההכשרה
לרכישת מקצוע רווחי ומבוקש
מלאו את הפרטים ונציג מטעמנו
יחזור אליכם בהקדם
דף זה נבנה (עם הרבה מחשבה) ע"י המלין מדיה
יועצים פנסיונים
*וליצור קריירה בתחום מבוקש, יציב ובעל הכנסה גבוהה ביותר
(גם אם העבודה הנוכחית שלך אינה קשורה לתחום הפיננסי, וגם אם אין לך תואר ראשון)
אפשרות ללימודים בדיגיטל או מקוונים
יצירת קריירה בתחום הפנסיוני ולאפשר לעצמך
לבנות תיק לקוחות עם הכנסה פוטנציאלית בלתי מוגבלת
שכיר: מ- 12,000 ₪ בחודש וצפונה
עצמאי: הכנסות של 40,000, 50,000 ₪ בחודש (ולפעמים אף יותר)
- מסלול הכשרה -
מסלול ההכשרה מיועד לאנשים המעוניינים לרכוש לעצמם מקצוע מבוקש ורווחי
אך יודעים שעליהם להיכנס לתהליך למידה והעשרה בעולם הפנסיוני
כך שאם:
למה דווקא באקדמיה לפיננסים?
רק באקדמיה לפיננסים מקבלים את הקורסים:
יסודות הביטוח + אתיקה ודיני ני"ע
* קריירה המשלבת ביטחון תעסוקתי, פוטנציאל השתכרות גבוה, אפשרויות צמיחה וקידום
אקדמיה לפיננסים היא חלק מפירמת ראיית החשבון BDO.
פירמה עם למעלה מ-150,000 עובדים בעולם, פעילות במעל ל- 150 מדינות בעולם ומהווה חלק אינטגרלי בעולם העסקי.
אקדמיה לפיננסים היא זרועה ההכשרה של BDO שנוצרה מתוך הבנת הצורך
בגוף הכשרה מקצועי שאינו גוף לימודי גרידא אלא גוף שמחובר לפרקטיקה. לשטח.
כלכלה
◂ כיצד פועלים השווקים למוצרים השונים בתנאי תחרות ללא ועם התערבות ממשלתית
ובתנאי תחרות בלתי משוכללת
◂ הבנת פעילות המשק - הסיבות למחזורי עסקים
◂ דרכי הפעולה של מדיניות פיסקלית ומוניטרית
חשבונאות
◂ כיצד לקרוא מאזן, דוח רווח והפסד, דוח על השינויים בהון העצמי
◂ דוחות תזרימי המזומנים ותקנות ניירות ערך הנוגעות לעריכתם של דוחות כספיים.
מימון וסטטיסטיקה
◂ ביצוע חישובי מימון בסיסיים הקשורים לחישוב ריביות, ערך נוכחי ועתידי ותשואות.
◂ חישוב ערכים מרכזיים ומדדי פיזור של סדרות סטטיסטיות (תוחלת ושונות)
◂ הבנת התפלגות הנורמלית ומשמעות ניתוח רגרסיה ותוצאותיו
יסודות הביטוח
קורס הכנה לבחינה ביסודות הביטוח של משרד האוצר הנדרשת לקראת קבלת רישיון של סוכן ביטוח, יועץ פנסיוני, משווק פנסיוני.
הקורס מועבר לקראת בחינות משרד האוצר וכולל את כל הנושאים בהתאם לדרישות המפקח על הביטוח. הקורס הינו מכוון בחינה – ושם דגשים על נושאים החוזרים על עצמם בבחינות, וזאת לאור ניסיון רב שנים של האקדמיה לפיננסים
6 קורסי הכנה ייעודיים לקבלת רישיון
(*בעלי תואר בכלכלה, מנע"ס, בנקאות, חשבונאות -נדרשים ל-3 קורסים)
הקורס מיועד לכל מי שמעוניין לרכוש מקצוע רווחי, מבוקש ויציב.
מקצוע אשר מאפשר השתלבות במגוון רחב של חברות מובילות בתחום הביטוח
וכן מאפשר הקמת סוכנות ביטוח עצמאית.
הלימודים במסלול ללימודי רישיונות פנסיונים של האקדמיה לפיננסים BDO
מעניק מלבד, ידע מקיף ומקצועי וליווי של מומחים בתחום,
גם יתרון משמעותי בעולם הפיננסי,
אפשרות צמיחה ומינוף קריירה
אם אין לך מסוגלות ללמוד את התחום הפנסיוני
אם אין לך שום חיבור למספרים
אם העולם הפיננסי והכלכלי לא מעניין אותך כלל
אנו מתנצלים, המסלול פחות מתאים עבורך.
כנראה שהגיע הזמן שלך לבנות קריירה בתחום רווחי, מבוקש ויציב.
לבנות נכס, לבנות סוכנות כעצמאי ולייצר לעצמך הכנסה משמעותית לאורך זמן,
אם הגעת עד כאן אז כנראה שיש בך רצון אמיתי להתפתחות מקצועית ואישית,
רצון אמיתי להביא את היכולות האישיות שלך לידי ביטוי
ולזכות בהערכה, שכר גבוה, תנאים מעולים, מינוף קריירה והגשמה מקצועית.
*וליצור קריירה בתחום מבוקש, יציב ובעל הכנסה גבוהה ביותר
אנשים המעוניינים ברכישת מקצוע רווחי מבוקש
מי שרוצה לבנות לעצמו נכס בעל פוטנציאל הכנסה בלתי מוגבל
מי שאינו אקדמאי ומעוניין ברכישת מקצוע רווחי ומבוקש
מי שמעניין אותו לייצר הכנסה של 12,000 ש"ח ופוטנציאל השתכרות של 40,000 ₪ וצפונה.
מי שמעניין אותו לייצר קריירה יציבה המקנה יציבות ובטחון תעסוקתי
סוכן פנסיוני- תפקיד שתמיד נדרש ותמיד יידרש,
ללא תלות בשינויים במשק
מקצוע הסוכן הפנסיוני הוא אחד המקצועות היציבים והנדרשים שיש בשוק.
ובנוסף, זהו מקצוע שלא נדרש בתואר אקדמאי, אלא רק מעבר בחינות הסמכה.
מי שנכנס לתחום נהנה ממשכורות גבוהות, תנאים מעולים וביטחון תעסוקתי שאין באף מקום אחר.
סוכן הביטוח בונה את עצמו בין אם זו קריירה כשכיר בו הוא מתוגמל בעמלות גבוהות
(בנוסף לשכר הבסיס הגבוה) עבור גיוס לקוח.
בין אם הוא סוכן פנסיוני עצמאי הבונה לעצמו עסק עם יציבות מאוד גדולה עם תיק לקוחות שהולך איתו לאורך שנים וגדל ככל שהזמן עובר כך שאינו צריך "לרדוף" אחרי הלקוחות ולשווק את עצמו.
לאחר סיום הלימודים וקבלת הרישיון הפנסיוני יש מגוון אפשרויות תעסוקה
כשכיר: השתכרות של 12,000 שקלים ועד ל-20,000 שקלים וצפונה
כיועץ או משווק מוצרי פנסיה וגמל בבנק, חברת ביטוח או סוכנות ביטוח.
כעצמאי\בעלים של סוכנות: האפשרויות הן בלתי מוגבלות.
כל 'עסקה' שנסגרת על ידי סוכן ביטוח מתוגמלת ב-2 דרכים.
*וליצור קריירה בתחום מבוקש, יציב ובעל הכנסה גבוהה ביותר
1
ניסיון מהשטח
ניסיון נרחב ורב שנים בהכנת תלמידות ותלמידים קראת 4 בחינות של הרשות לניירות ערך ו-2 בחינות של משרד האוצר.
2
מקצועיות
קורסי ההכנה שאנו מציעים כוללים מספר גדול יחסית של שעות לימוד ואת כל עזרי הלימוד הנדרשים עבור לימוד אפקטיבי לבחינת ההסמכה
ושיעורים עם מרצים מנוסים ומשופשפים מהתחום,
אשר לא רק עוסקים בו כבר לא מעט שנים, אלא כאמור מחזיקים בניסיון עשיר בהכנה ספציפית עבור בחינות אלו.
4
להנות מהמוניטין של BDO
המוניטין המקצועי של האקדמיה לפיננסים BDO הוכח באופן מובהק כי מעלים משמעותית את הסיכוי למעבר הבחינות בהצלחה,
שכן במשק פועלים כיום בהצלחה מרובה אינספור יועצי מס אשר את ההכנה לבחינות ההסמכה עברו באקדמיה לפיננסים.
3
בכל זמן, מכל מקום
כל השיעורים מצולמים ומוקלטים באיכות הגבוהה ביותר על מנת לאפשר לתלמידים
לצפות בתכנים, גם אם לא מתאפשר להגיע לכיתה.
כמו כן, ישנה אפשרות לקורס דיגיטלי או מקוון, בהתאם לנוחיות המשתתפים ובחירתם.
האקדמיה לפיננסים מבית BDO - הינה הגוף המוביל בישראל בלימודי פיננסים,
שבו לומדים מדי שנה למעלה מ- 6,000 סטודנטים ועם למעלה מ- 30,600 בוגרים
וחלקם הגדול מקבלים הצעות עבודה מפתות, להצטרף לשורותיה.
מסלול לימודי רישיונות פנסיונים מורכב מ- 6 קורסים שונים המכינים את התלמידים
ל- 6 בחינות ההסמכה עד לקבלת הרישיון.
4 בחינות של הרשות לניירות ערך ו-2 בחינות של משרד האוצר.
אורכו של מסלול הלימודים- הוא עד כ- שנה וחצי -18 חודשים
(במידה ויש תואר פיננסי, המסלול מתקצר משמעותית)
האקדמיה לפיננסים פיתחה מסלולי לימודים
המתמקדים בהכשרה מקצועית וממוקדת בחינה,
שמטרתם מעבר של בחינות הרשות לניירות הערך ומשרד האוצר בזמן קצר,
תוך לימוד ממוקד ואפקטיבי והקפדה על רמת לימודים בלתי מתפשרת.
שעות לימוד באקדמיה לפיננסים הינן רבות ביותר ומקיפות.
מה אפשרויות התעסוקה וההכנסה
כסוכן פנסיוני שכיר או בעלים של סוכנות?
יש לעבור בהצלחה 6 בחינות: *כלכלה, *מימון וסטטיסטיקה, *חשבונאות, יסודות הביטוח (בחינת משרד האוצר), מקצועית א', גמר פנסיוני (בחינת משרד האוצר).
* בעלי תואר בכלכלה, מנע"ס, בנקאות, חשבונאות – פטורים מהבחינות ב: כלכלה, מימון וסטטיסטיקה וחשבונאות.
יש לעבור תקופת התמחות של חצי שנה
חשיבותו של התחום הפנסיוני בעולם דינמי
תפקידו של הסוכן הפנסיוני
בדיוק מהטעמים האלו האקדמיה לפיננסים BDO
בחרו להקים מסלול הכשרה מעשי ומקיף
ליועצים פנסיונים
מסלול ההכשרה
מה עליי לעשות כדי לקבל את הרישיון
מה לומדים?
אז למי מתאים המסלול...
ולמי לא מתאים המסלול?
על האקדמיה לפיננסים BDO
אם הגעת עד לכאן...
האקדמיה לפיננסים מבית BDO, הינה הגוף המוביל בישראל בלימודי פיננסים. באקדמיה לפיננסים לומדים מדי שנה למעלה מ-7,000 סטודנטים, ויש לה מעל 40,000 בוגרים.
האקדמיה לפיננסים שמה לעצמה למטרה להעניק ידע פיננסי איכותי תוך הקפדה על יחס אישי ורמת שירות מקצועית בלתי מתפשרת.
כל עוד הלקוח נמצא תחת התיק שלו, הסוכן הפנסיוני מקבל בצורה שוטפת עמלה שנתית עבור אחזקת התיק. אותה עמלת נפרעים גדלה.
הסוכן למעשה מייצר לעצמו נכס שהוא בחלקו הגדול 'פאסיבי' ודורש נתינת שירות ללקוחות. סוכנים פנסיונים מצליחים בענף מגיעים גם להכנסות של 40,000, 50,000 שקלים ולפעמים יותר ברמה החודשית.
לא מעט אנשים בוחרים היום לקחת ב-2 ידיים את ההזדמנות הזו ונכנסים לתחום הפנסיוני
על מנת לבנות לעצמם את אותו נכס ולייצר לעצמם פוטנציאל הכנסה בלתי מוגבל.
1
עמלת היקף – תשלום חד פעמי עבור גיוס הלקוח
2
עמלת נפרעים – העניין המרכזי. סוכן הביטוח למעשה בונה לעצמו "תיק" של הכנסות שנתיות מתחדשות.
וכמו כן, האקדמיה לפיננסים מציעה מספר יתרונות שקשה למצוא באף מקום אחר -
מקצועית א’
שוק ההון הוא המערכת הכלכלית שבה נמצאים כל החסכונות השונים שנוגעים לכמעט כל אחד מאתנו. בשביל להשתלב בשוק ההון מבחינה תעסוקתית, בין אם כיועצי השקעות ובין אם כאנשי ביטוח או ייעוץ/שיווק פנסיוני, יש צורך לעבור את המבחן של הרשות לניירות ערך – מקצועית א'.
גמר פנסיוני
קורס הכנה לבחינה בגמר פנסיוני -בחינות הרישוי הנערכות על ידי המפקח על הביטוח והרשות לניירות ערך, בהתאם לתקנות הפיקוח על השירותים הפיננסיים.
הבחינה בגמר פנסיוני הינה הבחינה האחרונה שיש לעבור על מנת קבל רישיון משווק פנסיוני.
הקורס מכוון בחינה ושם דגשים על נושאים שחוזרים על עצמם בבחינות.
המרצים
ניסן סרויה
מרצה בקורס השקעות בשוק ההון למתחילים ומתקדמים, ובקורס מקצועית א', הכנה לבחינת הרשות לניירות ערך להוצאת רישיון יעוץ השקעות, ניהול תיקים ורישיון פנסיוני.
ניסן מתמחה ביסודות המסחר ואסטרטגיות השקעה בניירות ערך.
לניסן רשיון ניהול תיקים מטעם הרשות לניירות ערך.
אבי שטרן
אבי הינו המנהל האקדמי של האקדמיה לפיננסים. הוא אחראי על איכות התכנים והמרצים ומפתח מערכי הדרכה חדשניים.
אבי מרצה בקורסי הכנה לבחינות הרשות לני"ע בכלכלה מזה 7 שנים במוסדות אקדמיים שונים, באונ׳ ת״א והאקדמית ת״א.
אבי פירסם 2 ספרי לימוד – מיקרו כלכלה ומאקרו כלכלה ומייסד אתר אינטרנט ללימוד כלכלה בסרטוני אנימציה.
בזמנו החופשי אבי מרצה על כלכלה בפורומים מגוונים (בצלאל, מכון ווינגייט).
חזי כהן
בעל ניסיון של 20 שנה כמנהל, מרצה ובעל מומחיות בעולם הפיננסים
ושוק ההון.
בעל תואר MBA במנהל עסקים (התמחות במימון ושוק ההון) ותואר BA בניהול.
כמו כן, מחזיק ברישיון ייעוץ השקעות מטעם רשות ניירות ערך ורישיון סוכן ביטוח פנסיוני מטעם רשות שוק ההון והביטוח.
היום, מנהל יחידת סוכנים עצמאיים בתחום התכנון הפיננסי וכן בעליו של עסק בתחום הדרכה פיננסית במסגרתו מרצה ומנהל הדרכות וקורסים למגוון גופים במערכת הבנקאית והפיננסית.
בעבר סמנכ"ל ומנהל ההדרכה של המכון הישראלי לפיננסים IFI (בעבר מכללת מיטב דש), ניהל את יח' השירות ללקוחות מוסדיים באגף ניירות ערך של בנק הפועלים.
גיל לאופר
גיל בעל ניסיון עשיר של כ-20 שנה בשוקי ההון והביטוח.
בשוק ההון עסק בתפקידי מחקר, השקעות וניהול קשרי לקוחות. בתחום הביטוח עסק בניהול הסדרים פנסיוניים ומכירת ביטוחי פרט.
לגיל רישיון ניהול השקעות ורישיון סוכן ביטוח.
במקביל גיל מרצה לשוק ההון בקורסי הרישוי ומלמד בסדנאות ללימודי שוק ההון לקהל הרחב.
כיום גיל מנהל מקצועי בסוכנות ביטוח.
לגיל ותק של 20 שנה בלימודי קורסי הליבה של כלכלה ומימון במוסדות האקדמיים השונים. בנוסף, פיתח התמחות בהכנה לבחינות של מבחני הרישוי של הרשות לניירות ערך (יועצי השקעות וסוכני ביטוח).